Как известно, финансовая преступность как сфера «экономической деятельности» относится к тем сегментам деятельности, которые — если отбросить этический аспект — относятся к числу наиболее творческих способов зарабатывания денег. Примером такого мошенничества являются мошенничества, виновники которых только что получили вознаграждение за свои идеи – в виде обвинительных приговоров. штрафы и перспектива расходов в ближайшем будущем зависят от государства. Однако то, что они «делали» раньше, не может не вызвать некоторого удивления.
Первым из упомянутых заинтересованных лиц стал Джеймс Уэлсли, 59-летний гражданин Великобритании; сходство имен с историческим Артуром Уэлсли — герцогом Веллингтоном, маршалом, прославившимся победой над Наполеоном, и премьер-министром Великобритании — скорее всего случайно. Этот джентльмен (мошенник, а не принц) был приговорен 20 апреля федеральным окружным судом Бруклина, штат Нью-Йорк, к 10 годам тюремного заключения. Приговор вынесен по делу о мошенничестве на сумму 97 миллионов долларов, в рамках которого Уэлсли и его сообщник вымогали средства, соблазняя их дорогим и редким вином.
Действуя под знаменем Bordeaux Cellars, зарегистрированной в Лондоне и Гонконге, он «добывал» деньги от инвесторов под предлогом инвестирования в финансовые инструменты на основе вина. Эти средства должны были быть использованы для выдачи процентных кредитов, предоставленных фиктивным коллекционерам богатых вин, вина которых, якобы чрезвычайно редкие и ценные, должны были служить обеспечением кредитов. Таким образом, он вымогал у указанного лица 99,4 миллиона долларов (по некоторым данным, собственный капитал составляет 97 миллионов долларов).
На самом деле ни вин, ни коллекций естественно не существовало. Инвесторы получали регулярные проценты по новым платежам, которые маскировали механизм мошенничества и отсутствие реальных активов – это была традиционная финансовая пирамида. Дело рассматривалось в рамках федерального расследования, проводимого прокуратурой Восточного округа Нью-Йорка. В октябре 2025 года Уэлсли признал себя виновным по обвинению в сговоре с целью совершения электронного мошенничества и сговоре с целью отмывания денег. Сообщник, человек по имени Бертон, также признал себя виновным в июле 2025 года и ожидает приговора.
Медведь аферы и что еще…?
По второму делу, рассмотренному Верховным судом округа Сан-Бернардино в Калифорнии 18 апреля, трое жителей этого штата были признаны виновными в многопоточной страховой афере на общую сумму $141 839. Альфия Цукерман (39 лет, Вэлли-Виллидж), Рубен Тамразян (26 лет, Глендейл) и Ваге Мурадханян (32 года, Глендейл) признали себя виновными по одному пункту обвинения в мошенничестве со страхованием. Каждый получил 180 суток тюремного заключения и двухлетний период надзора. Сумма, которую они вымогали, меньше, чем в предыдущем случае, но механизм гораздо необычнее.
Мошенничество касалось трех автомобилей класса люкс: Rolls-Royce Ghost 2010 года выпуска и двух автомобилей Mercedes. Преступники повредили салон автомобиля, используя инструменты, имитирующие следы когтей, а затем сообщили страховым компаниям об ущербе в результате нападения диких медведей в районе озера Эрроухед в горах Сан-Бернардино. Сообщения сопровождались видеозаписями с камер наблюдения, на которых видно, как «медведь» якобы совершал эти нападения. На самом деле, естественно, никакой медведь на эти машины вообще не нападал.
Для совершения мошенничества подозреваемые нарядились животными. Довольно неуклюже, поскольку эксперты Калифорнийского департамента рыбы и дикой природы без труда опознали на записях замаскированного человека. Отчеты о повреждениях были поданы в январе 2024 года; вскоре после этого по подозрению в мошенничестве было начато расследование, получившее внутри компании название «Операция «Медвежий коготь». Преступники были потрясены тем, что в ходе обыска у одного из них были обнаружены костюм медведя и инструменты, используемые для имитации следов когтей, идеально соответствующие предполагаемым нападениям животных.
Помимо типичных для Калифорнии сравнительно легких сроков тюремного заключения, суд обязал вернуть средства: Цукерман должен выплатить 55 360 долларов, Тамразян — 52 268 долларов, а сумма реституции Мурадханяна будет определена позднее. Четвертый обвиняемый, Арарат Чиркинян (39 лет, Глендейл), ожидает предварительного слушания в сентябре 2026 года.
