Bank of America присоединился к группе финансовых гигантов, которые решили урегулировать многомиллионные расчеты в тени темного наследия Джеффри Эпштейна. Американский банковский гигант согласился выплатить 72,5 миллиона долларов США для урегулирования гражданского иска, поданного женщинами, обвиняющими учреждение в содействии сексуальной эксплуатации.
Мировое соглашение позволяет банку избежать рискованного судебного разбирательства, связанного со СМИ, которое может пролить еще худший свет на стандарты внутреннего контроля в банковском секторе. Хотя представители Bank of America последовательно сохраняют свои прежние позиции и отрицают, что сознательно помогают в торговле людьми, они также признают, что такое решение позволяет им закрыть болезненную главу и предоставить жертвам необходимую финансовую поддержку.
Юристы, представляющие истцов, в том числе известные адвокаты Дэвид Бойс и Брэдли Эдвардс, подчеркивают в судебных документах, что мировое соглашение в настоящее время является лучшим вариантом для их клиентов, многие из которых пострадали много лет назад и остро нуждаются в средствах к существованию. Все соглашение еще должно быть одобрено федеральным судьей Джедом Ракоффом на Манхэттене, который назначил слушание по делу на ближайший четверг.
Темные связи и цена молчания
Дело набрало обороты в октябре прошлого года, когда женщина под псевдонимом Джейн Доу подала коллективный иск, обвинив второй по величине банк в Соединенных Штатах в игнорировании подозрительных финансовых операций. Согласно обвинениям, Bank of America якобы располагал большим количеством информации о преступной деятельности Эпштейна, но ставил прибыль выше защиты жертв и общественной безопасности. Стоит отметить, что в январе судья Ракофф постановил, что банку должны быть предъявлены обвинения в получении прибыли от торговли людьми и препятствовании исполнению федерального закона о защите жертв торговли людьми.
Среди транзакций, вызвавших особую обеспокоенность, были выплаты Эпштейну миллиардера и соучредителя Apollo Global Management Леона Блэка. Сэм Блэк ушел с поста генерального директора своей компании в 2021 году после того, как внешний аудит показал, что он заплатил Эпштейну 158 миллионов долларов за услуги по налогообложению и планированию недвижимости. Комментаторы отмечают, что системная слепота крупных банков к происхождению средств и цели переводов от их самых богатых клиентов — это проблема, выходящая далеко за рамки одного случая. Эксперты подчеркивают, что сумма в $72,5 млн — это лишь незначительные операционные затраты для такого огромного учреждения, которые не изменят радикально политику принятия рисков.
Банковское дело в тени громкого скандала
Мировое соглашение с Bank of America — это всего лишь еще одна часть более широкой юридической головоломки, в которой участвуют крупнейшие финансовые дома мира. В 2023 году адвокаты потерпевших уже добились огромных компенсаций от других гигантов, в том числе 290 миллионов долларов от JPMorgan Chase и 75 миллионов долларов от Deutsche Bank. Общая сумма претензий, урегулированных этими учреждениями, составляет сотни миллионов долларов, что показывает масштаб халатности в контроле за денежными потоками, связанными с Эпштейном.
Финансовая среда на Платформе X полна спекуляций относительно того, будут ли дополнительные банки, такие как Bank of New York Mellon, также вынуждены выплатить компенсацию, хотя их дела изначально были отклонены. Многие пользователи отмечают, что до тех пор, пока штрафы не достигнут миллиардов, банки будут продолжать рассматривать отмывание денег или финансирование преступности как рассчитанный бизнес-риск. Эти заявления бросают тень на репутацию сектора, который пропагандирует этику и прозрачность в официальных коммуникациях и фактически годами управляет сетью финансовых связей педофила-миллиардера. Напомним, сам Джеффри Эпштейн скончался в камере на Манхэттене в августе 2019 года в ожидании суда, что, по официальному заключению судмедэксперта, стало результатом самоубийства.
Новые стандарты или просто тушение пожаров
Адвокаты потерпевших планируют потребовать почти 30 процентов суммы компенсации, что составляет примерно 21,8 миллиона долларов судебных издержек, ссылаясь на огромный объем работы, связанной с разоблачением финансовых механизмов Эпштейна. Тем не менее, традиционные финансисты, похоже, полагают, что потока денег будет достаточно, чтобы общественность забыла об этом вопросе и вернулась к повседневным операциям. Однако весь судебный процесс показывает, что жертвы не будут молчать и что системные ошибки проверки клиентов, известные как процедуры KYC, потерпели неудачу по всем направлениям в одном из самых громких скандалов 21 века. Заплатив миллионы, Bank of America покупает мир, но не стирает пятно со своего имиджа, которое останется в судебных протоколах и общественной памяти на многие годы. Эксперты комплаенс-индустрии прогнозируют, что на этом юридические проблемы отрасли не заканчиваются, и каждая последующая раскрытая сделка может стать основанием для новых, еще более серьезных претензий.
