В Украине готовится законопроект о создании реестра лиц, умышленно передающих свои банковские карты другим людям. После того как финансовые возможности граждан будут существенно ограничены, существенно останутся лишь базовые операции. Об этом заявил председатель комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетманцев.
► Подпишитесь на Telegram Минфина: Главные финансовые новости
Подробности
Законопроект будет внесен в парламент в ближайшее время.
По мнению Гетманцева, после внесения в реестр человек фактически будет исключен из финансовой системы — банки не будут предоставлять кредиты и другие услуги.
Гетманцев подчеркнул, что большинство лиц, передающих свои карты, понимают риски, даже если не знают точного назначения транзакций. Он призвал украинцев никогда не переводить свои банковские карты, поскольку это может привести к потере доступа к финансовым услугам, в том числе к пенсионным выплатам.
«Дропы используются в схемах наркоторговли, финансирования терроризма и отмывания денег. Это серьезная угроза, которую необходимо устранить. Поэтому мы должны сломать эти схемы и свести возможность их восстановления к нулю», — подчеркнул Гетманцев.
Он добавил, что попадание в реестр дропов, ограничение возможности финансовых операций — все это не стоит тех денег, которые мошенники предлагают за использование банковской карты.
Контекст
С 1 июня украинские банки снизили максимальный лимит переводов между картами и индивидуальными счетами (P2R-операции). Предельный размер выходных платежей составляет 100 тыс. грн вместо 150 тыс. грн в месяц. Минимальный лимит переводов остался прежним – на уровне 50 тысяч гривен в месяц.
Банки будут вводить ограничения на P2P-платежи исходя из того, насколько прозрачен доход клиента, а также принимая во внимание его оборот, характер транзакций, наличие депозитов, кредитов и т. д.
