Уоррен Баффет, легенда рынка и президент Berkshire Hathaway, известен как выбор компаний чемпионата. Его империя, основанная на точных инвестиционных решениях, сегодня стоит сотни миллиардов долларов. И все же сам Баффет регулярно повторяет, что большинство людей не должны пытаться подражать его подходу. Вместо этого он рекомендует им одно решение: дешевый индексный фонд, основанный на S & P 500.
В письме акционерам 2016 года Баффет писал, что его постоянная рекомендация заключается в инвестировании в индексный фонд S & P 500 Low -cost. Это не только общее предложение — он неоднократно указывал на конкретный ETF: Vanguard S & P 500 (SO — SO -SALLED VOO), который дает экспозицию 500 крупнейших американских компаний. Индекс включает лидеров мировой экономики — Microsoft, Nvidia, Apple, Amazon, Alphabet или Meta, а также десятки других компаний из разных секторов.
Почему Баффет доверяет индексу S & P 500?
Причина проста и хорошо задокументирована. За последние 15 лет около 90% активных фондов, управляемых профессионалами, не смогли превзойти результаты индекса S & P 500. Баффет отмечает, что даже мощные институты, в которых анализируются, модели и целые команды экспертов, проигрывают с инвестором, который просто купил индекс и ждал.
«Никогда не выступаю против Америки, — говорит Баффетт, — S & P 500 является экономикой США в двух словах: от технологий, до промышленности до финансового сектора.
За последние 30 лет Фонд VOO зафиксировал среднегодовую ставку доходности 10,4%. При инвестициях в 500 долларов в месяц, после десятилетия, инвестор имеет капитал около 100 000 долларов. Через 20 лет — более 350 000. После 30 — превышает миллионПолем Такие значения не включают инфляцию или изменчивость, но также включают рецессии, подшипники и кризисы, которые прошли через рынки.
Финансовый терминатор?
Voo имеет годовую плату в размере 0,03%. Это три доллара на каждые 10 000 инвестиций в фонд. Для сравнения — активные фонды часто собирают более 1%, не обеспечивая более высокую доходность. Более того, согласно данным Morgan Stanley, S & P 500 за последние два десятилетия победили все основные классы активов: облигации, недвижимость, сырье и даже иностранные рынки.
Баффет не упрекает инвестиции в отдельные компании, а резервирует, что это требует больших знаний, дисциплины и эмоционального сопротивления. По этой причине многие инвесторы могут рассмотреть смешанный подход — например, 75% портфеля в индексном фонде и 25% в своих собственных акциях.
В мире, заполненном шумом, рекомендациями и спекуляциями, Баффетт неизменно напоминает: купить индексный фонд, сохранить его на протяжении десятилетий. Не усложняйте. Потому что это была простота, а не сложные стратегии, которые построили величайшие поместья — и позволили пережить самые сложные рыночные моменты.
