Регуляторы контролируют продажу банковских активов, чтобы гарантировать, что клиенты не пострадают и сохранят свои вклады, сообщил IPAB (Институт защиты банковских операций Ahorro Bancario), мексиканский эквивалент фонда государственных гарантий. Это объявление не является неактуальным, и клиенты имеют право быть обеспокоенными. Банк, о котором идет речь, подвергся санкциям США и только что лишился лицензии на деятельность в Мексике.
Это CIBanco (официально банк называется «CIBanco SA, Institution de Banca Multiple»). Это или, скорее, был одним из крупнейших коммерческих банков Мексики. Банк обслуживал всем клиентами видимо он очень буквально воспринял модные в последнее время лозунги об «инклюзивности». Как выяснилось, среди этих клиентов были мексиканские наркокартели и **очень** важные подрядчики. Не только из-за задействованных сумм.
Речь идет о самых известных и опасных мексиканских преступных организациях — таких как: Картель Халиско «Новое поколение», Картель дель Гольфо Ли Картель де лос Бельтран Лейва. Такие картели, как известно, переправляют огромные суммы денег от преступной деятельности – но не только это. Они также оказывают огромное влияние на жизнь Мексики во всех ее аспектах, включая экономическую и политическую, фактически контролируют огромные территории страны и даже в какой-то степени заменяют там функции государства.
Банк для особых нужд – и такие интересы
Этот банк должен был активно сотрудничать с этими картелями. Опубликовано в июне отчет Американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), входящая в состав местного казначейства, заявила, что CIBanco и две другие мексиканские банковские структуры были причастны к крупномасштабному отмыванию денег. Они также занимались транзакциями, которые помогали картелям рассчитываться за закупленные в Китае ингредиенты для производства фентанила.
Интересно, однако, что на это сообщение отреагировали мексиканские политики, в том числе президент Клаудия Шейнбаум. они отреагировали с плохо скрываемым нежеланием. Они обвинили американцев в отсутствии неопровержимых доказательств и заявили, что не будут предпринимать никаких действий, пока не получат их. Это, конечно, было бы невозможно, учитывая, что информация в случае мексиканских картелей добывается так называемыми оперативными методами – то есть посредством наблюдения и шпионажа. Позиция мексиканских властей здесь столь же специфична, сколь и типична.
Тамошние политики часто дискредитируют обвинения в адрес местной организованной преступности, иногда отрицая ее существование в такой форме, а иногда требуя «доказательств». Ни для кого не секрет, что наркокартели являются крупнейшими спонсорами местных политических партий и лично коррумпированных политиков. В широких кругах мексиканского общества местный политический истеблишмент имеет репутацию человека, находящегося в кармане — поэтому такая реакция неудивительна…
Отрезание головы гидре
Однако, когда Вашингтон наконец опубликовано После принятия решения о введении санкций против CIBanco, которое затянулось на несколько недель, власти Мексики резко изменили тон. С молниеносной скоростью мексиканский CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) объявил, что банк лишился лицензии на операционную деятельность. И его необходимо ликвидировать – ликвидируя активы. Интересно и, опять же, может быть немного удивительно, что банк даже не попытался защитить себя в суде или попытаться оспорить решение. Просто так закрываем бизнес — и всё…?
К сожалению, нельзя исключать сценарий, при котором позор финансового учреждения, занимающегося преступной деятельностью, такого как CIBanco, будет включен в стоимость риска отмывания доходов картеля. И когда это происходит, банк просто ликвидируется и на его месте через некоторое время создается новый. Под другим названием, с другим руководством, официально «чистые» и не имеющие никакого отношения к картелям или отмыванию денег. Тем временем деньги и наркотики продолжают поступать.
