В Верховной Раде зарегистрирован законопроект, который предлагает создать специальный «Черный список» для лиц, причастных к незаконным финансовым операциям. Данная инициатива может оказать существенное влияние на объемы теневого валютного обращения и, соответственно, на официальный валютный рынок. Об этом сообщил финансовый аналитик Андрей Шевчишин.
Эксперт отметил, что огласка в СМИ о блокировке банковских карт в рамках борьбы с теневыми платежами повысила интерес к этому законопроекту.
Кто попадет в «Черный список»
Новый реестр будет включать в себя:
- «Дроптеры»: Физические лица, передавшие управление своей банковской картой и счетом третьим лицам.
- «Серый бизнес»: Физические лица и предприятия, принявшие оплату за товары/услуги «серым» на собственную карту вместо официального счета компании или ФОП.
Влияние на валютный рынок
Для участников, включенных в «Черный список», будут введены строгие лимиты транзакций, а также ограничения на количество карт и счетов.
По словам Шевчишина, ожидается, что такие ограничения серьезно ударят по нелегальным компаниям и продавцам алкоголя, табака и т.д.
Блокирование финансовых потоков в этих направлениях снизит их потребность в теневой валюте. Это, в свою очередь, может повлиять на официальный спрос на валюту, поскольку часть теневых расчетов перестанет осуществляться по официальным каналам, что снизит общий спрос.
Аналитик отмечает, что часть теневого бизнеса может уйти в еще большую тень, используя наличные деньги и криптовалюту.
Мы напомним
В «Минфине» писали, что банки и другие финансовые учреждения будут обязаны применять специальные лимиты на платежные операции и ограничивать количество счетов клиентов, включенных в новый «реестр капель».
Аналогичные ограничения, в частности по объему приема платежей (эквайринга), будут распространяться и на торговцев, входящих в этот реестр. Размер всех лимитов будет определять Национальный банк Украины. Такие нормы содержатся в законопроекте о создании «реестра капель», внесенном в Верховную Раду 28 октября.
