С 1 марта в Германии вступают в силу новые правила борьбы с отмыванием денег. Об этом пишет Аusnews.de.
Борьба с отмыванием денег
В пресс-релизе Центрального управления по расследованию финансовых операций (FIU) отмечается, что новая обязанность по уведомлениям является важным шагом.
Согласно заявлению ведомства, GwGMeldV позволит делать сообщения более однообразными, что ускорит и упростит их обработку. Это в свою очередь поможет укрепить аналитическую работу как на ежедневном, так и на стратегическом уровне.
Прежде всего, изменения касаются банков и кредитных организаций, но и обычные клиенты могут почувствовать их на практике из-за более частых запросов от банка при переводах. В рамках мер против отмывания денег и финансирования терроризма банки обязаны сообщать о любых подозрительных операциях.
Новый долг банков с 1 марта 2026 года
С 1 марта банки обязаны сообщать о подозрительных операциях. Это могут быть, например: частые внесения наличных денег, большие поступления денег, непонятные цели переводов, международные переводы.
Банки также обязаны фиксировать, откуда пришли деньги и на что они будут потрачены. Если банк направляет информацию о подозрительной операции в Центральное управление по расследованию финансовых операций (FIU), он не имеет права предупреждать клиента, чтобы не дать шанс злоумышленникам.
Для обычных клиентов, осуществляющих законные переводы, волноваться не о чем. Зарплата, арендные платежи или обычные переводы не вызывают подозрений. Проблемы могут возникнуть только при необычных транзакциях или если они не соответствуют финансовой ситуации клиента.
Изменения также затрагивают всех клиентов по правилам переводов, действующим с октября 2025 года.
