В марте 2025 года национальный банк подал заявку на шесть банков влияния для нарушений в области финансового мониторинга и законодательства о валюте. Об этом сообщает о регуляторе.
Кого NBU оштрафован
Mib — штраф в размере 20 500 000,00 uh за нарушение требований:
- Пункт 4 части второй статьи 8 Закона «о профилактике и противодействии легализации (отмыванию) доходов, приведенных в преступление, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения», которое состоит в том, чтобы выполнить надлежащую проверку клиентов в банке;
- Части первого и второго параграфа статьи 7 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащей выполнения банковского обязательства применять ориентированный на риск подход в своей деятельности;
- Пункт 15 части второй статьи 8 Закона о PEC/FT и разделе 79 положения Раздела IV о процедуре организации и надзора в области финансового мониторинга, надзора за валютой, надзором в области реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденных Указом Совета Национального банка Украины). Нарушение является обязательством представить (для составления, подтверждения) Национальному бану надежной информации и/или документов;
Банк «Украинский капитал»- штраф в размере 20 000 000,00 uh за нарушение требований:
- Пункт 4 части второй статьи 8 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащих результатов Банка обязательства выполнять надлежащую проверку клиентов;
- Части первого и второго параграфа статьи 7 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащей выполнения банковского обязательства применять ориентированный на риск подход в своей деятельности;
Южный берег
1) Штраф в размере 7 500 000,00 alah за нарушение требований:
- Часть первой статьи 12 Закона о PEC/FT, которая является ненадлежащим результатом Банка обязательства по выполнению расширенных показателей надлежащей проверки клиентов, риск деловых отношений, с которыми высокий;
- Пункт 4 части второй статьи 8 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащего результата Банка обязательства осуществлять надлежащую проверку клиента, которая состоит в том, чтобы фактическая актуализация полученных и существующих документов, данных и информации о клиенте;
- Части первого и второго параграфа статьи 7 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащей выполнения банковского обязательства применять ориентированный на риск подход в своей деятельности;
2) Штраф в размере 400 000,00 за нарушение требований части седьмой статьи 11 Закона «о валютных и валютных операциях», пункт 6 Раздела I Правил о реализации транзакций со значениями валюты. Нарушение состоит из ненадлежащих результатов Банка обязательств по осуществлению валютного надзора, неспособности предоставить всесторонний анализ и проверку документов (информации) на операции с иностранной валютой, неспособность учесть валютный надзор за требованиями правила № 8, а также позднего обнаружения отдельного индикатора транзакций иностранной валюты Банком.
Pravex Bank
1) Штраф в размере 5 000 000,00.00 за нарушение требований:
- Пункт 4 части второй статьи 8 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащих результатов Банка обязательства выполнять надлежащую проверку клиентов;
- Части первого и второго параграфа статьи 7 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащей выполнения банковского обязательства применять ориентированный на риск подход в своей деятельности;
2) письменное резервирование для нарушения требований первой части статьи 8 Закона о PEC/FT в случае неправильной эффективности банка с учетом требований законодательства для разработки и реализации внутренних документов по вопросам PEC/FT, а также в отсутствие внутренних документов на процедурах IDC/FT;
Смысл банка составляет штраф в размере 4 100 000,00 uh за нарушение требований:
- Пункт 4 части второй статьи 8 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащих результатов Банка обязательства выполнять надлежащую проверку клиентов;
- Части первого и второго параграфа статьи 7 Закона о PEC/FT, касающиеся неадекватной работы банковской обязанности применять ориентированный на риск подход в своей деятельности, принимая во внимание соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами, в порядке, указанном во внутренних документах банка по вопросам PEC/FT;
Банк LVIV:
1) Штраф в размере 2 051 000,00 за нарушение требований:
- Пункт 4 части второй статьи 8 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащих результатов Банка обязательства выполнять надлежащую проверку клиентов;
- Части первого и второго параграфа статьи 7 Закона о PEC/FT в случае ненадлежащей выполнения банковского обязательства применять ориентированный на риск подход в своей деятельности;
2) Письменное резервирование для нарушения требований пункта 15 статьи 8 Закона о PEC/FT и пункте 79 (пункт 41*) Раздела IV по правилам № 90 в части неправильного исполнения банковского обязательства в качестве своевременного и полного представления надежной информации и/или документов в Национальный банк.
