Правоохранители разоблачили организованную преступную группу, которая, используя персональные данные украинцев и инструменты искусственного интеллекта, выдавала кредиты гражданам. Ущерб от оборудования уже превысил 4 миллиона гривен. Об этом сообщила пресс-служба Национальной полиции Украины.
Схема мошенничества через Банкид и «действия»
Схему организовала 33-летняя женщина, отправившаяся в Польшу во время полномасштабного вторжения. К своей деятельности она привлекла бывшего мужа и знакомого из Николаева.
Группа действовала по следующей схеме:
- Женщина получила из неустановленных источников персональные данные пользователей онлайн-банка (финансовые номера, пароли, коды авторизации).
- Члены группы осуществили несанкционированный вход в мобильные приложения украинских банков, а затем авторизовались в государственном приложении «Действие» через полномочия Bankid.
- Получив доступ к электронным кабинетам, злоумышленники заключали кредитные договоры от имени граждан.
Деньги переводились на контролируемые счета, конвертировались в криптовалюту и обсуждались.
Таким образом, мошенникам удалось заключить договоры и открыть счета от имени как минимум 286 граждан, оформив часть из них на общую сумму более 4 млн гривен.
Расследование и подозрения
Технику выявили следователи Главного следственного управления Нацполиции для оперативной поддержки СБУ. К работе были привлечены эксперты Минцифры и представители банков.
Трем участникам группы сообщили о подозрении по нескольким статьям Уголовного кодекса Украины, в частности в мошенничестве, совершенном организованной группой в условиях военного положения (ч. 5 ст. 190) и несанкционированном вмешательстве в работу информационно-коммуникационных систем (ч. 3 ст. 28, ч. 5 ст. 361).
Санкция статей предусматривает лишение свободы на срок до 15 лет с конфискацией имущества. В ходе обысков у лиц изъяли компьютерную технику, телефоны, банковские карты и грубые записи, подтверждающие незаконную деятельность.
