Группа американских сенаторов во главе с председателем банковского комитета Сената Тимом Скоттом представила законопроект, направленный на модернизацию Закона о банковской тайне (BSA), фундаментального элемента американской системы борьбы с отмыванием денег (AML). Об этом сообщает Cointelegraph.
Модернизация посредством Закона о СТРИМЛАЙНЕ
Закон о банковской тайне, принятый в 1970 году, требует от финансовых учреждений (банков, кредитных союзов, криптобирж) помогать федеральным властям выявлять финансовые преступления, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
Предлагаемый закон, известный как СТРИМЛАЙН, повышает пороговые суммы, которые финансовые учреждения обязаны сообщать, впервые с момента принятия Закона о банковской тайне 55 лет назад:
- Отчет о кассовых операциях (CTR): порог увеличивается с 10 000 до 30 000 долларов США.
- Отчет о подозрительной деятельности (SAR): пороговые суммы увеличиваются с 2000 до 3000 долларов США и с 5000 до 10 000 долларов США (в зависимости от уровня подозрений).
Законопроект также требует от Министерства финансов каждые пять лет корректировать эти суммы с учетом инфляции.
Сенатор-республиканец Пит Рэкеттс, поддерживающий эту инициативу, заявил, что после 50 лет инфляции пороговые суммы, предусмотренные Законом о банковской тайне, «безнадежно устарели».
Он сказал, что новый закон «уменьшит бюрократическую волокиту для банков и кредитных союзов», одновременно предоставив сотрудникам правоохранительных органов инструменты, необходимые для выполнения работы.
Криптоиндустрия и регулирование
Новые требования Закона о банковской тайне также распространяются на крупные американские биржи криптовалют, такие как Coinbase и Kraken.
На фоне этих законодательных инициатив криптоиндустрия усиливает взаимодействие с регуляторами:
- Открытый банкинг. Коалиция финансовых и криптогрупп обратилась в Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) с просьбой доработать правило «открытого банкинга». Это правило позволяет потребителям делиться своими финансовыми данными со сторонними приложениями, что является ключевым связующим звеном между традиционными финансами и секторами DeFi и криптовалютных платежей.
- Проект закона о структуре рынка. Сенаторы-демократы провели переговоры с лидерами криптоиндустрии (включая Circle, Ripple, Kraken, Coinbase и Chainlink) по законопроекту о структуре рынка США. Этот документ является аналогом Закона о ясности, продвигаемого в Палате представителей, и направлен на создание единой федеральной нормативной базы для цифровых активов.
По словам журналистки Элеоноры Терретт, сенаторы выразили готовность «довести законопроект до завершения». Однако голосование по этому вопросу маловероятно до тех пор, пока правительство США, находящееся в режиме приостановки работы с 1 октября, не возобновит работу.
