Объем банковских операций увеличивается каждую секунду – в то же время увеличивается риск мошенничества. Чтобы своевременно реагировать на угрозы, банки внедряют современные инструменты мошенничества. Одним из таких решений является IBM Safer Payments. Эта платформа использует искусственный интеллект и машинное обучение для анализа транзакций в реальном времени. В этой статье мы расскажем вам, как ведущий банк Республики Молдова использовал эту технологию для снижения количества мошеннических операций и повышения безопасности платежей.
Звонок: Чтобы обеспечить безопасность при растущем количестве онлайн-транзакций.
Банк, обслуживающий более миллиона клиентов в Республике Молдова, столкнулся с типичными для современного рынка проблемами:
-
увеличение транзакций через онлайн-банкинг и мобильные приложения;
-
появление более сложных схем финансового мошенничества;
-
необходимость обеспечения бесперебойной работы в многоканальной среде;
-
соблюдение нормативных требований по выявлению и предотвращению финансовых преступлений.
Ключевой целью проекта было повышение уровня безопасности транзакций без ущерба для скорости обслуживания клиентов и автоматизации снижения количества ложных срабатываний, которые перегружают аналитические команды.
Решение: IBM БЕЗОПАСНЫЕ ПЛАТЕЖИ
Для достижения поставленных целей Банк выбрал решение IBM Safer Payments, которое реализовали эксперты SOLIDITY – партнера IBM по финансовым проектам высокого уровня.
Основные функциональные преимущества платформы:
-
Искусственный интеллект и машинное обучение: IBM SAFER PAYments способна изучать и адаптироваться к новым схемам мошенничества, которые постоянно развиваются.
-
Анализ в реальном времени: Каждая транзакция проверяется в течение миллисекунд, что позволяет быстро блокировать подозрительные действия, не замедляя работу.
-
Минимизация ложных срабатываний: Благодаря усовершенствованным алгоритмам и точному профилированию клиентов система существенно снижает количество ложных срабатываний.
-
Интеграция с существующими системами: Решение было адаптировано под внутренние процессы банка, обеспечив бесперебойное взаимодействие с имеющейся ИТ-инфраструктурой.
-
Поддержка многофункциональности: Платформа охватывает онлайн, мобильные, карточные и другие каналы, обеспечивая единую среду мониторинга.
Особенно важно, что в ходе реализации команда проекта разработала уникальные рукописи и аналитические модули, соответствующие специфике банка, его клиентской базе и операционной модели.
Результаты: измеренный эффект
После запуска IBM Safer Payments Банк зафиксировал значительное сокращение финансового мошенничества. За счет автоматизации анализа транзакций и снижения количества ложных срабатываний аналитики получили возможность сосредоточиться на действительно критических случаях, а клиенты – на получении быстрого и безопасного обслуживания.
Среди основных достижений:
-
Сокращение потерь от финансового мошенничества.
-
Снижение нагрузки на службу безопасности банка.
-
Повышение качества и скорости обслуживания клиентов.
-
Соответствие регуляторам.
-
Снижение рисков и повышение доверия со стороны клиентов.
Взгляд в будущее: масштабирование решений
Успешный запуск платформы antifroad стал толчком к расширению использования IBM Safer Payments в других банковских процессах.
Внедрение IBM Safer Payments в ведущем банке Молдовы является наглядным примером того, как инновационные технологии меняют подходы к финансовой безопасности. Платформа продемонстрировала не только техническую эффективность, но и высокую адаптивность к потребностям конкретной организации.
В условиях роста киберугроз и цифровой конкуренции решения IBM дают банкам мощный инструмент выявления мошенничества, поддержания репутации и доверия клиентов. И «Солиц» доказал, что у него есть опыт и ресурсы для реализации такого масштаба.
Узнайте больше о IBM SAFER PAYments:
Solidity.com.ua
info@solidity.com.ua
*Спонсор статьи — Solidity.
