Банки откажутся открывать новые счета или электронные кошельки украинцам, включенным в новый «реестр капель», если они превысят лимит их количества, установленный Нацбанком. Это одно из ключевых положений нового законопроекта, внесенного в Верховную Раду 28 октября, который направлен на борьбу с использованием фиктивных счетов («дропов») для отмывания денег и финансирования теневой экономики.
► Подписывайтесь на Telegram-канал Минфина: главные финансовые новости
Ограничения для лиц, состоящих в реестре
Главным новшеством законопроекта, разработанного депутатами совместно с НБУ, является создание «реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю». Туда банки будут вносить данные об обнаруженных «каплях».
Ключевым последствием внесения в этот реестр для физического лица станет ограничение количества банковских инструментов. Как говорится в пояснениях к проекту, Нацбанк установит ограничение на количество текущих, платежных счетов и электронных кошельков, которые может иметь лицо из реестра.
В случае превышения этого лимита банк или другой поставщик платежных услуг будет обязан отказать такому лицу в открытии нового счета или кошелька. Это должно затруднить массовое открытие счетов для фиктивных лиц.
Кроме того, к перечисленным в реестре будут применяться лимиты платежных операций, определенные Национальным банком Украины.
Цель — борьба с теневыми токами.
По словам одного из авторов законопроекта, заместителя председателя Налогового комитета Ярослава Железняка, через «капли» проходят огромные суммы — до 200 млрд грн в год, которые идут на оплату нелегальных товаров (алкоголь, табак), азартных игр, а также мошенников и наркоторговцев.
Он подчеркнул, что законопроект не предусматривает автоматического закрытия существующих счетов. Цель — сообщить человеку о том, что его учетные записи используются преступниками, и ограничить возможность дальнейшего использования его имени для открытия новых учетных записей в преступных целях. Это позволит перейти от общих ограничений для всех к более целенаправленному подходу к лицам из группы высокого риска.
Банки будут обязаны регулярно проверять своих клиентов на предмет присутствия в «реестре капель».
